虚假投资平台诈骗防范指南

2021年12月，张某强、翁某波共同搭建名为“凯雷”的虚假网络投资平台，谎称可通过平台购买股票、期货、基金等金融产品投资国际市场，承诺百分之百获利。张某强将自己包装成“指导老师”，吹嘘取得国外金融博士学位、拥有丰富投资经验，指导投资人操作抢单购买“凯雷”网络投资平台上的股指、期货等虚假产品；其他团伙成员则冒充投资助理、投资者等多种身份，在微信群中吹捧张某强的专业能力，发布虚假盈利图片、虚假抢单消息等，诱使投资人相信“凯雷”平台是正规投资平台且收益有保证。

张某强吸引到一定数量的投资者后，在微信群上发出特定时间购买某种金融产品的指令，要求全部操作必须在15秒以内完成，否则无法领取“红利”。被害人按照上述指导“抢单”操作后，投资款实际转入张某强指定的账户，张某强再以“操作慢了”“操作错误”等理由蒙骗投资者。2021年12月16日至12月20日期间，张某强等人共实施犯罪43起，骗得人民币73万余元。（以上案例来源于最高人民检察院防范金融投资诈骗典型案例）

（一）引流阶段：精准触达目标群体

信息轰炸技术：通过黑产渠道获取投资理财、股票交流等社群用户数据，日均发送12万条诱导短信；在抖音、知乎等平台投放"3天掌握财富密码"类广告，使用AI算法筛选有存款的中老年用户。

场景化话术库：冒充证券公司客户经理、私募基金操盘手等专业身份，吹捧拥有超强的专业能力团队，发布虚假盈利图片、虚假抢单消息等，诱使投资人相信虚假的投资平台是正规投资平台且收益有保证。

伪造热点投资概念。

（二）养客阶段：构建沉浸式信任体系

虚拟社区操控：建立一定规模的投资群组，其中大量账号为机器人操控，每日发送盈利截图上千条；安排"托儿"分享虚假成功案例。

（三）收割阶段：复合型资金套取

技术性锁仓陷阱：当受害人申请大额提现时，虚构各种借口障碍；篡改平台数据制造"操作失误亏损"。

情感勒索升级：对独居老人实施"温情攻势"，伪装成"理财顾问"每日嘘寒问暖，逐步诱导转账。

个人牢记"四不原则"

不迷信高收益承诺；不点击非官方链接；不参与社群跟投，警惕微信群、QQ群内的“导师带单”；不泄露验证信息，拒绝提供短信验证码、银行卡密码，安装国家反诈中心APP开启"智能身份核验"功能。

来源：防诈骗

编审：王万鹏